為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議、國務(wù)院常務(wù)會議關(guān)于著力加強供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革精神，突破工業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展面臨的融資難、融資貴瓶頸，推動金融業(yè)增強服務(wù)能力，支持工業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級，經(jīng)國務(wù)院同意，人民銀行、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會2月14日聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見》，從加強貨幣信貸政策支持、營造良好的貨幣金融環(huán)境，提高資本市場、保險市場對工業(yè)企業(yè)的支持力度，推動工業(yè)企業(yè)融資機制創(chuàng)新，促進工業(yè)企業(yè)兼并重組，支持工業(yè)企業(yè)加快“走出去”，加強風險防范和協(xié)調(diào)配合等六個方面提出了一系列支持工業(yè)轉(zhuǎn)型升級、降本增效的具體金融政策措施。
《意見》堅持把握金融支持工業(yè)穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益與防風險之間的平衡，注意處理好市場與政府的關(guān)系，緊緊圍繞工業(yè)去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板五大任務(wù)，提出了重點支持的具體行業(yè)和領(lǐng)域，進一步明確了堅決退出淘汰落后產(chǎn)能的政策導向，積極引導金融創(chuàng)新緊密結(jié)合工業(yè)創(chuàng)新，著力改造工業(yè)發(fā)展傳統(tǒng)動能，積極培養(yǎng)工業(yè)發(fā)展新動能。同時，《意見》注重保持各類融資方式的適當“門檻”，著力形成優(yōu)勝劣汰的篩選機制，有利于促進金融資源優(yōu)化配置，為新常態(tài)下金融與工業(yè)共生共榮提供了明確的方向指引和有力的政策支撐。
《中國人民銀行 發(fā)展改革委 工業(yè)和信息化部 財政部 商務(wù)部 銀監(jiān)會證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見》
工業(yè)是國民經(jīng)濟的主導力量，是實體經(jīng)濟的骨架和國家競爭力的基礎(chǔ)，是穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式的主戰(zhàn)場，也是創(chuàng)新的主戰(zhàn)場，對經(jīng)濟發(fā)展全局至關(guān)重要。金融與實體經(jīng)濟、特別與工業(yè)是利益共同體，一榮俱榮，一損俱損。用好和創(chuàng)新金融工具，服務(wù)好實體經(jīng)濟和工業(yè)增效升級，是壯大和發(fā)展金融業(yè)、防范金融風險的根本舉措和重要內(nèi)容。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為進一步增強金融服務(wù)能力，突破工業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展面臨的融資難、融資貴瓶頸，加大金融對工業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和工業(yè)穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益的支持力度，推動工業(yè)去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板、加快工業(yè)轉(zhuǎn)型升級，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出如下意見：
一、加強貨幣信貸政策支持，營造良好的貨幣金融環(huán)境
(一)著力加強金融對工業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的支持。綜合運用多種流動性管理工具，完善宏觀審慎管理，加強預(yù)調(diào)、微調(diào)，保持流動性水平適度和貨幣市場穩(wěn)定運行，引導貨幣信貸平穩(wěn)增長。創(chuàng)新金融支持和服務(wù)方式。加強和改進對企業(yè)兼并重組、不良資產(chǎn)處置的力度和效率，積極穩(wěn)妥推進工業(yè)化解過剩產(chǎn)能和庫存。繼續(xù)整頓金融服務(wù)亂收費，指導金融機構(gòu)合理確定利率水平和收費項目，加大對不合理收費的查處力度，降低企業(yè)融資成本和債務(wù)負擔。支持工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備更新，補齊工業(yè)軟硬基礎(chǔ)設(shè)施短板，提高企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展能力，為工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益創(chuàng)造有利條件。
(二)落實差別化工業(yè)信貸政策。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)重大技改、產(chǎn)業(yè)升級、結(jié)構(gòu)調(diào)整項目目錄，進一步完善信貸準入標準，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)改造和轉(zhuǎn)型升級等的支持力度。引導金融機構(gòu)加大中長期貸款投入，加大對高新技術(shù)企業(yè)、重大技術(shù)裝備、工業(yè)強基工程等領(lǐng)域的支持力度。制定出臺金融支持制造強國建設(shè)指導意見，推動金融業(yè)全方位服務(wù)“中國制造2025”。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在風險可控前提下，適當降低新能源汽車、二手車的貸款首付比例，合理擴大汽車消費信貸，支持新能源汽車生產(chǎn)、消費及相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)堅持區(qū)別對待、有扶有控原則，對鋼鐵、有色、建材、船舶、煤炭等行業(yè)中產(chǎn)品有競爭力、有市場、有效益的優(yōu)質(zhì)企業(yè)繼續(xù)給予信貸支持，幫助有前景的企業(yè)渡過難關(guān)。支持工業(yè)企業(yè)積極穩(wěn)妥化解產(chǎn)能過剩，對產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設(shè)項目，一律不得給予授信;對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的“僵尸企業(yè)”，或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達標且整改無望的企業(yè)及落后產(chǎn)能，堅決壓縮退出相關(guān)貸款。制定銀企對接行動方案，積極推動銀企信息對接工作。
(三)加快工業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新。引導金融機構(gòu)緊密結(jié)合工業(yè)創(chuàng)新，加快發(fā)展支持工業(yè)領(lǐng)域大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)，深入挖掘工業(yè)增長潛力，積極培養(yǎng)工業(yè)發(fā)展新動能。積極支持工業(yè)領(lǐng)域“互聯(lián)網(wǎng) ”行動，促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、大企業(yè)與市場迅速對接，實現(xiàn)工業(yè)制造企業(yè)和網(wǎng)絡(luò)融合，著力改造工業(yè)發(fā)展傳統(tǒng)動能。大力發(fā)展能效信貸、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)抵押貸款、碳排放權(quán)抵押貸款等綠色信貸業(yè)務(wù)，積極支持節(jié)能環(huán)保項目和服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開發(fā)自主品牌、商標專用權(quán)等企業(yè)無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，支持消費品領(lǐng)域自主品牌建設(shè)。支持開展小微企業(yè)融資擔保代償補償?shù)葮I(yè)務(wù)。
(四)改進工業(yè)信貸管理制度。支持金融機構(gòu)在有效管控風險的前提下，落實好無還本續(xù)貸、循環(huán)貸款等小微企業(yè)流動資金貸款還款方式創(chuàng)新，降低小微企業(yè)“過橋”融資成本。對資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)暫時困難但仍具備清償能力和市場競爭力的大中型企業(yè)，可在做好貸款質(zhì)量監(jiān)測和準確分類的同時，通過調(diào)整貸款期限、還款方式等貸款重組措施，緩解企業(yè)債務(wù)壓力。推動行業(yè)主管部門進一步明確工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級方向，強化目錄管理、標準管理等手段的約束力，提高“白名單”、“黑名單”的參考價值。加強金融機構(gòu)同業(yè)溝通協(xié)調(diào)，積極開展聯(lián)合授信，保持對工業(yè)企業(yè)的合理授信規(guī)模。
二、加大資本市場、保險市場對工業(yè)企業(yè)的支持力度
(五)加大工業(yè)企業(yè)直接融資的支持力度。支持符合“中國制造2025”和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè)，在各層次資本市場進行股權(quán)融資。鼓勵工業(yè)企業(yè)擴大發(fā)行標準化債權(quán)產(chǎn)品，替代其他高成本融資方式。對運作規(guī)范的工業(yè)企業(yè)，在完善償債保障措施的基礎(chǔ)上，支持其發(fā)行公司信用類債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。擴大公司信用類債券發(fā)行規(guī)模，拓展可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券市場。積極發(fā)展綠色債券、高收益?zhèn)⒕G色資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新金融工具。
(六)提升各類投資基金支持能力。加快組建新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導基金，積極運作國家中小企業(yè)發(fā)展基金和先進制造產(chǎn)業(yè)投資基金，發(fā)揮財政資金的放大效應(yīng)，吸引社會資本積極參與，鼓勵地方加大投入，支持種子期、初創(chuàng)成長型中小企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)加快發(fā)展。優(yōu)化專項建設(shè)基金投向，支持有助于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級的重大技術(shù)改造工程和培育新經(jīng)濟增長點的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展工程等，繼續(xù)支持增強制造業(yè)核心競爭力等轉(zhuǎn)型升級項目。探索為企業(yè)創(chuàng)新活動提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資方式。
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